反洗錢法修訂草案完善反洗錢義務規定
反洗錢法修訂草案完善反洗錢義務規定
新華社北京4月23日電（記者 吳雨）反洗錢法修訂草案23日提請十四屆全國人大常委會第九次會議審議。修訂草案完善反洗錢義務規定，明確特定非金融機構反洗錢義務，要求其在從事特定業務時，應當參照金融機構履行反洗錢義務。
據了解，現行反洗錢法自2007年1月1日起施行，在增強反洗錢監管效能、打擊洗錢及其上游犯罪、深化反洗錢國際治理與合作等方面發揮了重要作用。但近年來，反洗錢工作也暴露出一些問題，有必要立足我國實際，結合新形勢新要求，抓緊完善反洗錢法。
修訂草案共7章62條，圍繞明確法律適用范圍、加強反洗錢監督管理、完善反洗錢義務規定等內容，對相關制度進行了補充和完善。修訂草案堅持問題導向，按照“風險為本”原則合理確定相關各方義務，同時避免過多增加社會成本。堅持總體國家安全觀，統籌發展和安全，完善反洗錢有關制度，維護國家利益以及我國公民、法人的合法權益。
在加強反洗錢監督管理方面，修訂草案明確特定非金融機構的范圍及反洗錢監管。有關主管部門監督檢查特定非金融機構履行反洗錢義務的情況，根據需要提請反洗錢行政主管部門協助。
此外，修訂草案規定了金融機構反洗錢義務，主要包括：建立健全反洗錢內控制度並有效實施﹔開展客戶盡職調查，了解客戶身份、交易背景和風險狀況﹔保存客戶身份資料和交易記錄﹔有效執行大額交易報告制度和可疑交易報告制度。修訂草案還規定單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢提供便利，應當配合金融機構和特定非金融機構依法開展客戶盡職調查等。
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