洪洞公安：“投资理财＋现金交易” 虚假投资理财类诈骗手段升级

假冒“现役军人”设下虚假网络投资理财骗局，以“有内幕投资消息”“稳赚不赔”为由，诱导受害人下载注册投资，又称需“面对面”进行“现金交易”......这是通过“线上虚拟投资＋线下交易”作案模式实施诈骗。

洪洞公安以身边的案例提示“假冒军官”“理财投资”“现金交易”这些高发诈骗关键词请牢记。

真实案例一

2025年11月19日，洪洞县居民许某在抖音上添加了一名自称“现役军人”的好友。经过一段时间的聊天逐渐取得许某信任后，对方称正在投资一款内部投资理财项目，因部队工作忙无法时时关注，请求许某代为操作。为方便联系，对方诱导许某下载了一款指定的聊天软件，又点击对方发送的链接下载了名为“中核集团”的虚假投资APP。

许某操作后发现该账户持续获利，在对方的极力推荐下，许某在该平台注册账户投资3万元，盈利1530元并顺利提现后，对方随即诱导其加大投资。许某在半个月内通过银行卡多次投资35万元。后因许某银行卡被封控，对方转而要求进行现金交易，许某先后5次前往指定地点将现金共60万元当面交给指定陌生人。后经朋友提醒意识到被骗报警，共计损失98万余元。

真实案例二

2025年12月9日，洪洞县居民耿某收到一条要租赁其门面的短信，添加对方支付宝好友后，对方发起视频并自称“现役军人”。因耿某儿子也是军人，很快取得信任，双方在视频中看门面及装修风格后，口头达成租赁协议。之后一直保持联系，后来，对方以“部队禁用常规软件”为由，诱导耿某下载“理想汽车”APP进行联系。随后，对方以其下属父亲是“中粮集团”高层，能提供内部信息稳赚不赔，可带耿某赚钱为由，诱导其下载虚假投资理财软件“中粮集团”，并以“部队忙不能操作”为由，让耿某代为操作其投资账户。耿某下载注册后，对方以需要“取现金当面交易充值到中粮集团美金账户”为由，诱骗耿某先后9次将现金送到指定地点当面交付给陌生人。其间耿某没有提现过，直至对方不断要求“加大投资”时怀疑被骗报警求助，共计损失89.5万余元。

诈骗套路解析

套路一身份伪装，获取信任。冒充现役军人、退役军人或军队文职人员，通过社交软件（如微信、快手、婚恋平台等）主动添加好友，伪造军装照片、部队环境视频等增加可信度。聊天中刻意塑造“正直、有责任感”的形象，谈及军队生活、任务等内容，拉近与受害人距离，甚至发展为“恋爱关系”。

套路二编造理由，诱导转账。将虚假的、显示“盈利丰厚”的投资账户交由受害人操作，或谎称拥有“内部渠道”“稳赚项目”，以此诱导受害人下载虚假投资APP或登录钓鱼网站；初期允许小额提现以骗取信任，随后，又以“现金交易更安全”为由实施诈骗，手段升级为“线上诱导+线下收割”的组合模式，要求受害人前往银行提取大额现金，或购买黄金、珠宝等高价易携物品进行当面交付，手段较之前更为隐蔽。

警方重要提示

网络交友需谨慎。不要仅凭对方自称的身份，如军人、公职人员等就轻易相信。不法分子常利用这些身份包装自己，获取信任后实施诈骗。务必保持理性和警惕，不随意透露个人信息。

投资理财要理性。承诺稳赚不赔的投资项目，涉及内部渠道、超高回报率等都是诈骗。

涉及钱财要警惕。坚决不向陌生账户转账汇款，投资理财以各种理由要求现金交易给第三人或上门取走现金、或通过跑腿、网约车、快递投送等邮寄至指定地点的，都是诈骗！正规投资交易都有规范流程，不会采用此类方式。（周海）

编辑：李书江